Заморозка банковских карт стала повсеместным явлением. Так, российские банки резко усилили наблюдение за транзакциями с целью интенсификации борьбы с противоправными действиями.
В связи с этим, эксперт разъяснил, какие именно транзакции между гражданами теперь привлекают особое внимание. В их число входят операции, которые отклоняются от типичного поведения клиента, например, если владелец банковской карты начинает получать или, наоборот, отправлять необычно крупные суммы.
Еще одним основанием для подозрений является возникновение серии идентичных и систематических переводов. Если клиент начинает осуществлять подобные финансовые операции с определенной периодичностью, к нему возникнут вопросы. Банк может предположить, что человек занимается незаконной предпринимательской деятельностью.
Не менее значимым фактором является отсутствие пояснений к платежам. Переводы крупных сумм без четкого указания цели платежа и его экономического содержания также вызывают настороженность у банков. При частом повторении подобных случаев, банковская карта может быть заблокирована, а от ее владельца потребуется предоставить объяснения.
Кроме того, банки тщательно отслеживают взаимосвязь между переводами и внесением наличных средств на карту. Если транзакции с крупными суммами совершаются непосредственно после зачисления наличных на карту, это, вероятнее всего, послужит причиной для блокировки, предостерег специалист.